商品概要
- 本商品をお申し込みいただくためには、ご来店いただく必要があります。
| 商品名 | MUFGファンドラップ |
|---|---|
| 販売対象 | 個人のお客さまが対象です(未成年の方、非居住者の方はお申し込みいただけません)。 |
| 契約形態 | 投資一任契約となります。 |
| 契約金額 | 500万円以上1万円単位(新規契約に限ります) |
| 契約期間 | 1年(自動更新) |
| 口座開設 | あらかじめ三菱UFJ信託銀行に「普通預金口座」「投資信託振替決済口座」を開設いただいたうえで、「MUFGファンドラップ預り金管理口座」が開設されます。 |
| お申し込み | 毎営業日、お申し込みが可能です。 |
| 運用開始日 | 原則として、契約締結日から起算して5営業日目。 ※(注記)契約締結日とは、三菱UFJ銀行でお申込後、三菱UFJ信託銀行での事務手続きが完了した日です。 |
| 入金期日 | 運用開始日から起算して5営業日前までに、三菱UFJ銀行にある、三菱UFJ信託銀行名義の口座にご入金ください。 入金期日までに契約金額のご入金を確認できない場合は、原則、本契約は失効します。 |
| 投資対象商品 | 国内投資信託 ※(注記)原則として三菱UFJ信託銀行の子会社である「三菱UFJアセットマネジメント株式会社」が設定する投資信託です。 |
| 運用コース/ 運用スタイル |
お伺いしたお客さまの運用方針・投資経験・運用期間・リスクに対するお考え・資産状況等をもとに、2コース7スタイルの中から、三菱UFJ銀行がお客さまにふさわしいと考えるものを提案します。お客さまと三菱UFJ信託銀行の間で投資一任契約を締結し、合意した運用コース/運用スタイルに基づき、投資一任運用を行います。 ※(注記)お客さまが同時に複数の運用コース/運用スタイルをご選択することはできません。 ※(注記)2024年7月1日より、下方リスク抑制コースの新規契約の受付を停止いたしました。 |
| 運用に関する 特別な指定事項 |
運用に関する特別な指定事項として、以下の設定をすることが可能です。 1プロフィットロック・ロスカットの設定・解除・ポイント変更 ・毎営業日、お申し込みが可能です。 ・プロフィットロックポイントは契約金額の120%以上から、ロスカットポイントは契約金額の90%以下から、それぞれ1%単位でご指定いただけます。 ・プロフィットロックポイント・ロスカットポイントに到達した翌営業日に運用資金待機コースとなります。 2定時定額払戻の設定・終了・変更 ・毎営業日、お申し込みが可能です。 ・ただし、契約金額が1,000万円未満の場合は設定いただけません。 ・払戻金は契約金額が1,000万円以上の場合は10万円、契約金額が5,000万円以上の場合は10万円または30万円をお選びいただけます。 ・払戻日は各四半期の最初の月(1・4・7・10月)の20日(払戻日が銀行休業日の場合は翌営業日)になります。 ・初回払戻日は、三菱UFJ信託銀行所定の定時定額払戻の適用日が運用開始日と同じ四半期に属する場合は、翌々四半期の払戻日となります。 ・定時定額払戻の適用日が運用開始日と異なる四半期の場合は、当該適用日の属する四半期の翌四半期の払戻日になります。 ・6月最終営業日時点において、投資一任財産の時価評価額が500万円を下回る場合は、7月の定時定額払戻を行った後、定時定額払戻の設定は終了します。 ※(注記)プロフィットロック・ロスカットと定時定額払戻の併用はできません。 ※(注記)同時に複数の変更をお申し込みの場合、お受けできない場合があります。 3運用資金待機コースの選択・運用再開 ・毎営業日、お申し込みが可能です。 ・選択期間中は、契約金額の追加入金はできません。 |
| 契約内容の変更 | 以下の契約内容の変更が可能です。 1追加入金(増額) ・100万円以上1万円単位で毎営業日、お申し込みが可能です。 2一部出金(一部解約) ・運用開始日から3ヵ月後の応当日以降、10万円以上1万円単位で毎営業日、お申し込みが可能です。 ・一部出金の申込日の前日時価評価額を基準に、一部出金後の時価評価額が100万円を下回る一部出金はできません。 ・原則としてお手続日から起算して17営業日目までに三菱UFJ信託銀行のお客さま名義の指定預金口座へ一部出金額をご入金します。なお、組入投資信託のファンド休業日およびリバランス手続実行中等により、ご入金が遅れることがあります。 3運用コース/運用スタイルの変更 ・運用開始日から3ヵ月後の応当日以降、毎月1回まで(暦月ベース・適用日ベース)可能です。ただし、運用資金待機コースへの変更回数の制限はございません。 ・運用コース/運用スタイルを変更する場合は、あらためてお客さまの運用方針・投資経験・運用期間・リスクに対するお考え・ご資産の状況等を確認のうえ、運用コース/運用スタイルを提案します。なお、確認の結果によっては、運用コース/運用スタイルの変更をお受けできない場合があります。 4報酬タイプの変更 ・固定報酬型と成功報酬型の報酬タイプの変更は年1回、三菱UFJ信託銀行所定の受付期間において、翌年分のお申し込みが可能です。 ・報酬タイプの変更の適用日は、お申し込みの翌年1月1日です。 ・報酬タイプの変更のお申し込みとあわせて、上記1〜3の変更のほか、運用に関する特別な指定事項の変更等を希望される場合は、適用日によりお申し込みいただけない場合があります。 |
| 契約終了 | ・解約は運用開始日の3ヵ月後の応当日から毎営業日、お申し込みが可能です。 ・お客さまの死亡にかかる届出が三菱UFJ銀行にあった場合、三菱UFJ信託銀行は契約を終了します。 ・お客さまについて、日本に居住しない旨の三菱UFJ銀行宛て届出があった場合、反社会的勢力およびマネー・ローンダリング等に関する条項に違反した場合、その他本契約を継続し難いと三菱UFJ信託銀行が判断した場合には、三菱UFJ信託銀行から契約を終了することがあります。 ・ファンドラップの解約または、本契約の終了事由が生じた場合、原則としてお手続日から起算して17営業日目までに三菱UFJ信託銀行の指定預金口座へご資金を入金します。なお、組入投資信託のファンド休業日およびリバランス手続実行中等により、ご入金が遅れることがあります。 |
| 報酬(費用) | 報酬タイプは「固定報酬型」と「成功報酬型」からご選択いただけます。 <固定報酬型> 投資顧問料(最大0.32725%〈年率・税込〉)と残高手数料(最大0.98175%〈年率・税込〉)がかかります。 <成功報酬型> 投資顧問料(最大0.14025%〈年率・税込〉)と残高手数料(最大0.98175%〈年率・税込〉)に加え、超過収益に対して11%(年率・税込)を乗じた額の成功報酬がかかります。 ・そのほか、投資信託にかかる運用管理費用(信託報酬、最大2.20%〈年率・税込〉)や信託財産留保額(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)等がかかります。 ・運用資金待機コースを選択中は投資顧問料および残高手数料は発生しません。ただし、成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生します。また、この場合であっても、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。 ・運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、三菱UFJ信託銀行所定の報酬率(投資顧問料率・残高手数料率)の70%の料率を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、固定料率部分には割引が適用されますが、実績連動部分(成功報酬)には割引が適用されません。 ・くわしくは、こちらをご参照ください。 |
| 運用状況の報告 | ・各四半期の最初の月(1・4・7・10月)に「四半期運用報告書」を三菱UFJ信託銀行からお送りします。 ・各四半期の最初の月(1・4・7・10月)を除く各月に「月次運用報告書」を三菱UFJ信託銀行からお送りします。 |
| 特定口座 | 三菱UFJ信託銀行にてご利用いただけます。 |
- 本商品をお申し込みいただくためには、ご来店いただく必要があります。
MUFGファンドラップをお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としていますので、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。
これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク・信用リスク・流動性リスク・カントリーリスクがあり、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。 - ファンドラップでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果はすべてお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象となります。
お客さまにご負担いただく報酬(費用)には、1投資一任運用にかかる報酬と、2投資対象にかかる費用があります。報酬(費用)の合計はこれらを足し合わせた金額となります。
なお、2024年7月1日より、下方リスク抑制コースの新規契約の受付を停止いたしました。- 1投資一任運用にかかる報酬について/報酬タイプは、固定報酬型と成功報酬型からご選択いただけます。なお、ご選択いただく運用コースにより報酬料率が異なります。
<固定報酬型>
〔リスク分散コース〕投資顧問料最大0.32725%(年率・税込)と残高手数料最大0.98175%(年率・税込)〔下方リスク抑制コース〕投資顧問料最大0.14300%(年率・税込)と残高手数料最大0.42900%(年率・税込)
<成功報酬型>
〔リスク分散コース〕投資顧問料最大0.14025%(年率・税込)と残高手数料最大0.98175%(年率・税込)〔下方リスク抑制コース〕投資顧問料最大0.05500%(年率・税込)と残高手数料最大0.42900%(年率・税込)
成功報酬型は投資顧問料と残高手数料に加え、超過収益に対して11%(年率・税込)を乗じた額の成功報酬がかかります。超過収益が発生しない年は、成功報酬はいただきません。 - 2投資対象にかかる費用について/投資信託ごとに運用管理費用(信託報酬)および信託事務の諸費用(監査費用を含みます)等、間接的にご負担いただく費用があり、日々の基準価額に反映されています(運用管理費用〈信託報酬〉は、各投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20%〈年率・税込〉)。
- 1投資一任運用にかかる報酬について/報酬タイプは、固定報酬型と成功報酬型からご選択いただけます。なお、ご選択いただく運用コースにより報酬料率が異なります。
- 投資信託によっては、換金する際に信託財産留保額をご負担いただく場合があります(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)。
- これらの費用等の合計額および上限額は、資産配分比率・運用状況・運用実績等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。
- ファンドラップでお預かりしている三菱UFJ信託銀行の関係法人等(親法人等・子法人等)の投資信託のうち、三菱UFJ信託銀行が当該投資信託へ助言を行うものについては、投資信託の信託報酬の中から助言料をお支払いいただいておりますので、新たな助言料のお支払いはありません。また、投資顧問料と別に助言料をいただくこともありません。
- 運用開始日から2年(運用資金待機コース選択期間を含みます)を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、三菱UFJ信託銀行所定の報酬率(投資顧問料率・残高手数料率)の70%の料率を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、固定料率部分には割引が適用されますが、実績連動部分(成功報酬)には割引が適用されません。
- 運用資金待機コースの選択期間中は、投資顧問料および残高手数料は発生しません(成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生します)。なお、運用資金待機コースを選択中においても、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。
- 報酬(費用)について、くわしくは三菱UFJ銀行からお渡しするパンフレット・「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)・運用計画書等でご確認ください。
- ファンドラップは三菱UFJ信託銀行が提供する投資一任運用サービスです。
- ファンドラップのお取引の有無が、現在または将来の融資その他の取引に不利な影響を与えることはありません。
- ファンドラップの契約の際には、パンフレットならびに三菱UFJ銀行より交付する「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)等で内容を十分にご確認ください。
- ファンドラップには、クーリング・オフ制度は適用されません。
- 投資信託の譲渡による利益については、適用される税率にしたがって課税されます。また、投資信託の譲渡による利益は、投資信託の譲渡価額と取得価額との差分により計算されます。ファンドラップでは投資一任契約に基づき三菱UFJ信託銀行の裁量により投資信託の取得および譲渡を行いますので、取得価額が変動します。これにともない、譲渡による利益も変動します。譲渡益が発生した場合には、原則としてお客さまの「ファンドラップ預り金管理口座」から源泉徴収します(特定口座〈源泉徴収あり〉をご選択の場合)。
- ファンドラップでは、特定口座(源泉徴収あり・源泉徴収なしともに)のお取り扱いが可能です。ただし「資産運用口座」等で、すでに三菱UFJ信託銀行で特定口座をご利用のお客さまは、ファンドラップで重複して特定口座をお申し込みいただけません。特定口座をご利用の場合は、特定口座内で損益通算を行います。
- ファンドラップの契約にあたっては、三菱UFJ信託銀行所定の手続き(普通預金口座開設等)が必要です。
- 本商品は三菱UFJ信託銀行の商品であり、三菱UFJ銀行は三菱UFJ信託銀行の信託代理店として取り扱っています。※(注記)一部お取り扱いしていない店舗があります。
- 本商品につき三菱UFJ銀行は信託代理店として媒介(商品のご提案と申込書類の受領・取次)をいたしますが、契約に際しては、お客さまと三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
- 本商品につき三菱UFJ銀行から三菱UFJ信託銀行に信託代理店業務に必要な情報提供を行います。
- 本資料は金融商品取引法に基づく開示資料ではなく、三菱UFJ銀行が作成した資料です。
- 本資料の内容は作成時点のものであり、将来予告なしに変更されることがあります。
- 「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)等は、三菱UFJ銀行の本・支店等の窓口にてご用意しています。
【契約・運用】
三菱UFJ信託銀行 株式会社
登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
【三菱UFJ信託銀行株式会社 信託代理店】
株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
お問い合わせは「三菱UFJ銀行コールセンター」まで。