Tu prends un dixième des paramètres qui jouent sur l'intérêt d'acheter contre louer, tu fais comme si les neuf dixièmes autres n'existaient pas, et tu en tire des conclusions super-rapides. Bravo, tu as inventé... rien en fait, juste n'importe quoi.
Alors, il vaut mieux que tu passe beaucoup de temps sur les sites spécialisés en la matière, pour apprendre ce qui fait qu'il est intéressant ou pas d'acheter ou louer (pèle-mêle : durée de l'investissement > ou < à 5 ans, situation géographique, ratio prix achat/location du coin, potentiel d'augmentation de la valeur du bien, inflation prévisionnelle sur 25 ans, ne pas mélanger les Euros courants avec ceux de dans 25 ans comme tu le fais, prévision d'ouverture des vannes de l'immigration pour compenser la pyramide des ages et j'en passe...).
Il est parfois intéressant d'acheter (rare en ce moment en France, même si il reste des coins qui valent le coup) ou de louer, ça dépend de ta situation financière et personnelle précise, bref rien de si direct comme tu le penses.
Un conseil : demande déjà à tes parents les taux d'intérêts qu'ils avaient à une époque, c'était bien plus que 5%, bien plus... Genre le double. Et ils empruntaient quand même.
Et ne pas oublier : une épargne diversifiée (monétaire/actions/immobilier) est la règle d'or pour ne pas se ramasser la gueule.
PS : emprunter 160 000 € à 5.4% sur 25 ans te fais des mensualités de 973€/mois, pour un coup total du crédit de 132 000 € (soit 262 000 € au total), bref tes chiffres sont totalement faux.
# Conclusions attives!
Posté par Zenitram (site web personnel) . En réponse au journal consulter les sujet d'examens passés - acheter une maison. Évalué à 3.
Alors, il vaut mieux que tu passe beaucoup de temps sur les sites spécialisés en la matière, pour apprendre ce qui fait qu'il est intéressant ou pas d'acheter ou louer (pèle-mêle : durée de l'investissement > ou < à 5 ans, situation géographique, ratio prix achat/location du coin, potentiel d'augmentation de la valeur du bien, inflation prévisionnelle sur 25 ans, ne pas mélanger les Euros courants avec ceux de dans 25 ans comme tu le fais, prévision d'ouverture des vannes de l'immigration pour compenser la pyramide des ages et j'en passe...).
Il est parfois intéressant d'acheter (rare en ce moment en France, même si il reste des coins qui valent le coup) ou de louer, ça dépend de ta situation financière et personnelle précise, bref rien de si direct comme tu le penses.
Un conseil : demande déjà à tes parents les taux d'intérêts qu'ils avaient à une époque, c'était bien plus que 5%, bien plus... Genre le double. Et ils empruntaient quand même.
Et ne pas oublier : une épargne diversifiée (monétaire/actions/immobilier) est la règle d'or pour ne pas se ramasser la gueule.
PS : emprunter 160 000 € à 5.4% sur 25 ans te fais des mensualités de 973€/mois, pour un coup total du crédit de 132 000 € (soit 262 000 € au total), bref tes chiffres sont totalement faux.