J'ai moinssé le journal parce que ... c'est du FUD.
Même si ta démarche est très vraisemblablement sincère.
Du FUD parceque ce journal fait l'impasse sur le contexte bancaire en France :
- un secteur très régulé avec des acteurs qui craignent les foudres de la Banque de France et font valider chaque évolution de leurs services en ligne par leurs services Conformité et Juridique
- des services de banque en ligne parfois vieillissants ou s'appuyant sur des socles vieillissants expliquant que chez les banques traditionnelles ont n'est pas au même niveau d'état de l'art que les néobanques; et dans le cas des Banques Populaire / Crédit Coopératif / Caisse d'Epargne, ces services utilisent des composants communs du groupe BPCE : les cookie "tiers" restent peut-être dans cette famille
- des exigences réglementaires de plus en plus strictes sur la sécurité (authentification, validation des transactions) qui interdit l'usage de champs login/mdp et impose maintenant des authentifications renforcées
- une culture très ancrée de la confidentialité dans le monde bancaire et une absence de business autour de la data (les banques françaises grand public gagnent leur argent en facturaant des commissions bancaires)
- des exigences de connaissance presque intime des clients non seulement pour maitriser leurs risques (accorder un crédit ? un découvert ?) mais également réglementaires et légales (lutte anti blanchiement, anti fraude, anti terrorisme)
En synthèse, dans le cas des Banques Populaires tout particulièrement, ce genre d'irritants est plus fortuit que voulu (et la population génée était très restreinte précédemment; cela change avec la prise de conscience des mauvaises pratiques sur le web).
[^] # Re: but why ?
Posté par dinomasque . En réponse au journal Quand la banque populaire force ses clients à manger des cookies. Évalué à 3.
J'ai moinssé le journal parce que ... c'est du FUD.
Même si ta démarche est très vraisemblablement sincère.
Du FUD parceque ce journal fait l'impasse sur le contexte bancaire en France :
- un secteur très régulé avec des acteurs qui craignent les foudres de la Banque de France et font valider chaque évolution de leurs services en ligne par leurs services Conformité et Juridique
- des services de banque en ligne parfois vieillissants ou s'appuyant sur des socles vieillissants expliquant que chez les banques traditionnelles ont n'est pas au même niveau d'état de l'art que les néobanques; et dans le cas des Banques Populaire / Crédit Coopératif / Caisse d'Epargne, ces services utilisent des composants communs du groupe BPCE : les cookie "tiers" restent peut-être dans cette famille
- des exigences réglementaires de plus en plus strictes sur la sécurité (authentification, validation des transactions) qui interdit l'usage de champs login/mdp et impose maintenant des authentifications renforcées
- une culture très ancrée de la confidentialité dans le monde bancaire et une absence de business autour de la data (les banques françaises grand public gagnent leur argent en facturaant des commissions bancaires)
- des exigences de connaissance presque intime des clients non seulement pour maitriser leurs risques (accorder un crédit ? un découvert ?) mais également réglementaires et légales (lutte anti blanchiement, anti fraude, anti terrorisme)
En synthèse, dans le cas des Banques Populaires tout particulièrement, ce genre d'irritants est plus fortuit que voulu (et la population génée était très restreinte précédemment; cela change avec la prise de conscience des mauvaises pratiques sur le web).
Pragmatiquement,
BeOS le faisait il y a 20 ans !