上山 仁恵

基本情報

所属

名古屋学院大学 経済学部 教授

学位

理学博士(1999年3月 奈良女子大学)

経済学博士(2007年3月 名古屋市立大学)

J-GLOBAL ID

200901008882304883

researchmap会員ID

6000010298

外部リンク

https://www.acoffice.jp/nguhp/KgApp?resId=S000069

研究キーワード

• ジェロントロジー
• ポートフォリオ
• リバースモーゲージ
• 住宅市場
• 遺産動機
• 事業承継
• 金融リテラシー
• 住宅ローン
• 住宅の流動性
• 中古住宅市場
• 実物資産
• 資産選択
• 家計行動

研究分野

• 人文・社会 / 経済政策 /
• 人文・社会 / 金融、ファイナンス /
• 人文・社会 / 公共経済、労働経済 /

経歴

• 2021年4月 - 現在

  名古屋学院大学, 経済学部, 教授
• 2017年4月 - 現在

  神戸大学, 経済経営研究所, 非常勤講師
• 2014年4月 - 現在

  愛知大学, 中部地方産業研究所, 研究員
• 2011年4月 - 2021年3月

  名古屋学院大学, 経済学部, 准教授
• 2007年4月 - 2011年3月

  日本福祉大学, 経済学部, 准教授
• 2006年4月 - 2007年3月

  日本福祉大学, 経済学部, 専任講師
• 2002年4月 - 2006年3月

  名古屋外国語大学英米語学科非常勤講師
• 2002年4月 - 2006年3月

  愛知大学経済学部非常勤講師
• 1997年4月 - 2003年3月

  名古屋市立大学経済学部助手

学歴

• 2003年4月 - 2006年3月

  名古屋市立大学大学院, 経済学研究科, 後期博士課程
• 1996年4月 - 1997年3月

  奈良女子大学大学院, 人間文化研究科(博士課程), 数学専攻
• 1993年4月 - 1996年3月

  奈良女子大学大学院, 理学研究科, 数学専攻
• 1989年4月 - 1993年3月

  奈良女子大学, 理学部, 数学科

委員歴

• 2025年6月 - 現在

  生活経済学会, 理事
• 2024年11月 - 現在

  日本証券業協会, 資産形成の推進に関するワーキング・グループ委員
• 2023年6月 - 現在

  生活経済学会, 中部部会運営委員
• 2023年4月 - 現在

  ゆうちょ財団, 季刊誌「個人金融」編集委員
• 2022年9月 - 現在

  日本FP学会, 幹事(学会誌編集委員)
• 2025年9月 - 2026年10月

  愛知県, 住生活基本計画有識者検討会議委員
• 2024年10月 - 2026年9月

  名古屋市, 空家等対策審議会委員
• 2019年9月 - 2024年3月

  日進市, 社会資本整備総合交付金評価委員
• 2022年4月 - 2023年3月

  みよし市, 空家等対策計画策定委員
• 2020年9月 - 2021年10月

  愛知県, 住生活基本計画有識者検討会議委員
• 2016年7月 - 2020年7月

  日進市, 日進市空家等対策協議会委員
• 2018年11月 - 2020年6月

  国土交通省, 「長期優良住宅制度のあり方に関する検討会 」委員
• 2008年4月 - 2010年3月

  東海市, 東海市役所企画政策課・東海市行政改革推進委員会委員

受賞

• 2025年6月

  生活経済学会学会賞, "Financial Literacy and Low Stock Market Participation of Japanese Households" (Finance Research Letters,44)及び一連の研究, 生活経済学会

  家森信善, 上山仁恵
• 2022年9月

  日本FP協会奨励賞, 高齢者の健康と住宅サービスニーズの実証分析 -金融ジェロントロジーと環境ジェロントロジーの架け橋に向けて-, 日本FP学会

  上山仁恵, 梅田 利孝(住宅金融支援機構)
• 2017年2月

  「大銀協フォーラム」研究支援論文優秀賞, 金融をめぐるトラブルを減らすための金融経済教育と金融リテラシー, 大阪銀行協会

  家森信善, 上山仁恵
• 2015年9月

  日本FP学会賞最優秀論文賞, 金融リテラシーと住宅ローンの比較行動, 日本FP学会

  家森信善, 上山仁恵
• 2011年3月

  『住宅・金融フォーラム』第5回懸賞論文最優秀論文受賞, 中古住宅市場と家計の資産選択, 住宅金融普及協会

  上山仁恵
• 2009年4月

  文部科学大臣奨励賞(多変量解析実務講座), 文部科学省認定社会通信教育

  上山仁恵

主要な論文

• 58

  高齢者の金融リテラシーの変化と金融行動

  上山仁恵

  ゆうちょ財団「個人金融」 (冬) 28-35 2025年1月
• 金融リテラシーとしての外部知見の活用の課題

  家森信善, 上山仁恵, 荒木千秋

  証券アナリストジャーナル 62(10) 39-49 2024年10月
• NISA未利用の要因分析-金融リテラシーと心理バイアスの比較-

  上山仁恵

  証券アナリストジャーナル 62(10) 17-26 2024年10月
• 320

  若年層におけるつみたて NISA の売却行動の実証分析

  上山仁恵

  2023年度 貯蓄・金融・経済 研究論文集(ゆうちょ財団) 48-67 2024年3月
• 33

  高齢者の住まいの選択の阻害要因:居住改善実施者と非実施者の比較

  上山仁恵, 高牟礼大典(住宅金融支援機構)

  日本不動産学会学術講演会論文集(審査付論文) (38) 2023年11月 査読有り筆頭著者
• 171

  現役世代の住宅取得の現状

  上山仁恵

  ゆうちょ財団 季刊「個人金融」 (夏号) 33-42 2023年8月
• 81

  高齢者の健康と住宅サービスニーズの実証分析 ― 金融ジェロントロジーと環境ジェロントロジーの架け橋に向けて ―

  上山仁恵, 梅田利孝

  ファイナンシャル・プランニング研究(日本FP学会誌) (22) 57-72 2023年3月 査読有り筆頭著者
• 936

  少額投資非課税制度(通称 NISA) 口座の非稼働の要因分析

  上山仁恵

  「証券経済研究」 (118) 39-54 2022年6月 査読有り筆頭著者
• 697

  空き家の外部不経済の実証分析-名古屋市熱田区を事例とした空き家の住宅地価に与える影響ー

  上山仁恵, 秋山太郎

  名古屋学院大学論集 社会科学編 58(4) 105-116 2022年3月 筆頭著者
• Financial Literacy and Low Stock Market Participation of Japanese Households

  Nobuyoshi Yamori, Hitoe Ueyama

  Finance Research Letters 44 1-5 2022年1月 査読有り
• 559

  日本人はなぜリバース・モーゲージを知らないのか?―金融リテラシーがリバース・モーゲージの認知度や 理解力に与える影響分析―

  上山仁恵

  社会保障研究 (2) 225-236 2020年9月 招待有り
• わが国の高等学校における金融・証券教育の現状と課題-高等学校教員に対する調査結果に基づく考察-

  家森信善, 上山仁恵, 柳原光芳

  経済経営研究(年報) 69 71-144 2020年3月
• 高齢者の望ましい金融行動と関連の深い金融リテラシーは何か?―Lusardi and Mitchellの3大質問の有効性の検討―

  家森信善, 上山仁恵, 柳原光芳

  生活経済学研究 51 1-17 2020年 査読有り

主要なMISC

• 1

  NISA制度を理解していながら利用しない層の分析

  上山仁恵

  新NISA白書2025 54-55 2026年7月
• 31

  少額投資非課税制度(NISA)の政策効果の検証

  上山仁恵

  証券経済学会ワーキング・ペーパー 1-29 2025年9月
• 25

  環境意識と金融行動の関連性-金融リテラシーの役割に注目して

  家森信善, 上山仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J03) 1-52 2025年4月
• 29

  【巻頭言】J-FLEC認定アドバイザー利用の普及に向けて

  上山仁恵

  「ファイナンシャル・プランニング研究」(日本FP学会学会誌)1 1-1 2025年3月
• 【書評】オリビア・S・ミッチェル, ケント・スメッターズ編「アドバイスが変える資産運用ビジネス」

  上山仁恵

  金融経済研究 (48) 100-102 2025年1月
• 35

  環境意識と投資・消費行動-ゆうちょ財団「第6回 暮らしと生活設計に関する調査」に基づく分析-

  家森信善, 上山仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J08) 1-22 2024年10月
• 93

  「金融取引における助言者に対するニーズと 要望についての調査」の結果概要

  家森信善, 上山仁恵, 荒木千秋

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J10) 1-55 2023年12月
• 63

  「中小企業経営者における金融リテラシーと自然災害に対する強靭性」調査の結果概要

  家森信善, 上山仁恵, 浅井義裕

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J09) 1-75 2023年11月
• 48

  「ファイナンシャル・プランニングに関する金融機関職員の意識調査」の結果概要

  家森信善, 上山仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J07) 1-165 2023年9月
• 67

  高齢者の住まいの選択の阻害要因〜居住改善実施世帯と非実施世帯の比較より〜

  上山仁恵, 高牟礼大典

  住宅金融支援機構広報誌 季報「住宅金融」 (夏号) 10-12 2023年7月
• 101

  「コロナショック下の家計の金融レジリエンスと金融リテラシーに関する調査」の結果概要

  家森信善, 上山仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J04) 1-91 2023年3月
• 179

  「高齢者の認知機能と金融行動に関する調査」結果の概要

  家森 信善, 上山 仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー (J01) 1-112 2023年1月
• 61

  家計のリスクマネジメント行動と金融リテラシーー2022年調査の概要報告ー

  家森 信善, 上山 仁恵

  神戸大学経済経営 (J10) 1-126 2022年11月
• 61

  NISA(ニーサ)の非課税期間終了に関わる行動分析 ―ロールオーバーの認知度の要因―

  上山 仁恵

  名古屋学院大学総合研究所ディスカッションペーパー (143) 1-10 2022年9月 責任著者
• 121

  高齢者の身体・認知機能と住宅サービス需要〜金融ジェロントロジーへの展望〜

  上山仁恵, 梅田利孝, 住宅金融支援機構国際, 調査部調査グループ長

  住宅金融支援機構広報誌 季報「住宅金融」 2022年度(春) 2022年4月 筆頭著者
• 81

  住宅ローン利用者の自然災害に関する意識と金融リテラシー

  家森 信善, 上山 仁恵

  神戸大学経済経営研究所ディスカッションペーパー 1-73 2022年1月
• 135

  少額投資非課税制度(NISA)の証券市場参入効果 :金融リテラシーの影響分析

  上山仁恵

  証券経済学会ワーキングペーパー、No.2021-03 1-19 2021年10月
• 288

  リバース・モーゲージと金融リテラシー

  上山仁恵

  季報 住宅金融(住宅金融支援機構広報誌) (秋) 15-19 2020年10月
• 256

  Financial Literacy and Securities Investments: Based on the Results of "Survey on Wealth Building, Securities Investment and Financial Literacy"

  Discussion Paper Series RIEB Kobe University DP2020-08 1-23 2020年2月

書籍等出版物

• 個人と地域から創るESG金融ー広域連携による持続可能な社会の実現-

  神戸大学経済経営研究所教授 家森信善編 (担当:分担執筆, 範囲:第1章・第2章)

  神戸大学出版会 2026年2月
• コロナ禍と家計の金融行動-ポストコロナにおける家計の持続可能性をめざして―

  神戸大学経済経営研究所教授, 家森信善, チャールズ・ユウジ・ホリオカ編著 (担当:分担執筆, 範囲:第1章 第2章)

  神戸大学経済経営研究所 2022年3月
• 人生100年時代の金融リテラシーと金融サービス

  神戸大学経済経営研究所教授, 家森信善編著 (担当:分担執筆, 範囲:第1章 第2章 第4章)

  神戸大学経済経営研究所 2020年3月

講演・口頭発表等

• NISA制度の政策効果の検証-年収層と金融教育・金融リテラシーの変化に着目して-

  上山仁恵

  ゆうちょ財団大阪研究会 2025年8月18日
• 高齢者と住宅市場〜"金融ジェロントロジー"から考える高齢者の居住選択

  上山仁恵, 高牟礼大典(住宅金融支援機構)

  都市住宅学会中部支部公共住宅部会(第66回) 2024年3月21日
• 学校での金融経済教育の経験が金融リテラシーや金融行動に与える影響

  上山仁恵

  日本FP協会パーソナルファイナンス教育シンポジウム「高等学校・大学におけるパーソナルファイナンス教育とFP の携わり方」 2024年1月27日
• 高齢者の住まいの選択の阻害要因 ―居住改善実施世帯と非実施世帯の比較より―

  上山仁恵, 高牟礼大典(住宅金融支援機構)

  日本不動産学会・資産評価政策学会 2023年度秋季全国大会(学術講演会) 2023年11月19日
• 若年層のつみたてNISAの利用行動について

  上山仁恵

  第95回証券経済学会全国大会 2023年9月16日
• 67

  高齢者の健康と住宅サービスニーズの実証分析

  上山仁恵, 梅田利孝(住宅金融支援機構)

  日本FP学会第23回大会 2022年9月3日
• 62

  NISAの証券市場参入効果:金融リテラシーの影響分析

  上山仁恵

  生活経済学会中部部会研究報告会 2021年12月11日
• 93

  高齢者の金融リテラシーや金融行動の現状

  上山 仁恵

  神戸大学経済経営研究所創立100周年記念連続シンポジウム「高齢社会の金融のあり方を考える〜人生100年時代のファイナンシャル・プランニング〜」パネルディスカッション・パネリスト 2019年10月30日
• 誰がリバースモーゲージを必要としているのか?-日本におけるリバースモーゲージ需給ニーズのミスマッチ-

  上山 仁恵

  Household Finance conference(一橋大学) 2017年1月21日
• 誰がリバースモーゲージを必要としてるのか?-リバースモーゲージ普及の議論-

  上山 仁恵

  2016年度生活経済学会第32回研究大会 2016年6月26日
• 既存住宅市場を考慮した遺産動機の分析

  上山 仁恵

  日本住宅総合センター主催住宅経済研究会 2014年5月
• 住宅資産の流動性と遺産動機

  上山 仁恵

  日本経済学会2013年度秋季大会 2013年9月14日
• 住宅資産の流動性が生活のゆとりや満足度に与える影響について

  上山 仁恵

  2013年度第6回NCU現代経済学研究会 2013年9月
• 中古住宅市場と家計行動の関連分析-住宅資産の流動性が投資や遺産動機に与える影響について-

  上山 仁恵

  国立社会保障・人口問題研究所主催研究会 2013年7月
• 住宅の流動性を考慮した日本人の遺産動機分析-なぜ日本人は子供に家を残すのか?-

  上山 仁恵

  愛知大学中部地方産業研究所 第2回地域金融研究会 2013年3月
• 住宅資産の流動性が家計のリスク金融資産の需要に与える影響について

  上山 仁恵

  生活経済学会中部部会第1回研究大会 2011年11月5日
• 中古住宅市場と家計の資産選択

  上山 仁恵

  日本経済学会2010年度秋季大会 2010年9月19日
• 家計の資産選択の効率性

  上山 仁恵

  日本金融学会中部部会 2007年3月24日
• 家計の資産選択における実物資産の位置付け(改訂版)

  上山 仁恵, 下野 恵子

  日本経済学会2005年秋季大会 2005年9月18日
• 家計の資産選択における実物資産の位置付け

  上山 仁恵, 下野 恵子

  日本金融学会2004年秋季大会 2004年9月12日

担当経験のある科目(授業)

• マクロ経済学入門 (名古屋学院大学)
• 経済統計 (日本福祉大学)
• ミクロ経済学入門 (名古屋学院大学)
• 統計学・統計学入門 (名古屋学院大学)

所属学協会

• 2023年4月 - 現在

  日本経済政策学会
• 2021年9月 - 現在

  証券経済学会
• 2019年8月 - 現在

  日本不動産学会
• 2019年8月 - 現在

  都市住宅学会
• 2015年5月 - 現在

  日本FP学会
• 2011年7月 - 現在

  生活経済学会
• 2010年11月 - 現在

  日本FP協会
• 2004年4月 - 現在

  日本金融学会
• 2004年4月 - 現在

  日本経済学会

共同研究・競争的資金等の研究課題

• 人生100年時代の高齢社会に求められるファイナンシャルプランニング論の構築

  日本学術振興会 科学研究費補助金 挑戦的研究(萌芽) 2021年7月 - 2024年3月

  研究代表者, 家森, 信善, 研究分担者, 上山, 仁恵
• NISA(少額投資非課税制度)の政策効果の検証

  日本学術振興会 科学研究費補助金 基盤研究(C) 2019年4月 - 2022年3月

  上山 仁恵
• 親族内承継か第三者によるM&Aか?:沖縄におけるファミリー企業の実地調査

  日本学術振興会 課題設定による先導的人文学・社会科学研究推進事業 2018年10月 - 2021年3月

  研究代表者 打田 委千弘 教授(愛知大学)/研究分担者 上山仁恵(名古屋学院大学)
• インフォーマル・フォーマルな金融を通じた家族によるリスクシェアリング:沖縄の事例

  日本学術振興会 科学研究費補助金 基盤研究(C) 2015年4月 - 2017年3月

  研究代表者 打田 委千弘 教授(愛知大学)/研究分担者 上山仁恵(名古屋学院大学)
• 教育学習内容が消費・投資行動に与える影響について-ゆとり世代・非ゆとり世代の比較分析-

  名古屋学院大学 経済学部研究奨励金 2015年4月 - 2016年3月

  上山 仁恵
• 中古住宅市場の発達度や規模から生じる住宅の非流動性が遺産動機に与える影響について

  日本学術振興会 科学研究費補助金 基盤研究(C) 2012年4月 - 2015年3月

  上山 仁恵
• 住宅ローン繰上げ返済行動の決定要因分析

  名古屋学院大学 経済学部研究奨励金 2013年4月 - 2014年3月

  上山 仁恵
• 中古住宅市場と家計の資産選択

  日本学術振興会 科学研究費補助金 若手研究B 2008年4月 - 2012年3月

  上山 仁恵