Si c'est une assurance contre le vol/dégradations/incendie/etc, en moyenne ça coûte plus cher que ce que ça économise. Sinon ça voudrait dire que les assureurs impriment des billets. Si les biens protégés sont d'un prix raisonnable par rapport à tes revenus, l'assurance est une mauvaise idée (pour toi, pas pour eux).
Si les biens protégés coûtent vraiment beaucoup (une habitation), ça vaut le coup de se poser la question: je sais que je paye en moyenne plus cher que ce que ça m'économisera, mais si ma maison se fait écraser par une soucoupe volante (ou un incendie, une tornade, une crue, etc), suis-je prêt à assumer la perte totale ? C'est une décision qui peut faire économiser 250 € par an (assurance, si rien ne se passe, cas le plus courant) ou faire perdre 900 € par mois (remboursement du prêt de la maison disparue, si gros problème, cas très rare).
Si c'est une assurance pour couvrir les tiers c'est encore plus flagrant car le coût engendré par un accident de ton fait est parfois extrèmement élevé. Impossible à payer en une vie. Les cas d'accidents sans assurance (pas uniquement en automobile) sont gérés par la justice si il y a plainte, ça veut donc dire que c'est la roulette, mais toujours en faveur du fautif. Reste à connaître les statistiques pour savoir si oui ou non on prends une assurance :-)
Pour ma part, je prends. Ca coûte entre 100 et 200 € annuellement pour éviter bien de tracas "au cas où".
Pour ce qui est de l'assurance vie, ça te permets tout de même de toucher de l'argent si tu ne vis plus, alors hein, c'est super :-)
[^] # Re: Re:Le loto, c'est un impôt sur les gens qui ne comprennent pas les
Posté par Kerro . En réponse au journal Vive le cinéma !. Évalué à 2.
Si c'est une assurance contre le vol/dégradations/incendie/etc, en moyenne ça coûte plus cher que ce que ça économise. Sinon ça voudrait dire que les assureurs impriment des billets. Si les biens protégés sont d'un prix raisonnable par rapport à tes revenus, l'assurance est une mauvaise idée (pour toi, pas pour eux).
Si les biens protégés coûtent vraiment beaucoup (une habitation), ça vaut le coup de se poser la question: je sais que je paye en moyenne plus cher que ce que ça m'économisera, mais si ma maison se fait écraser par une soucoupe volante (ou un incendie, une tornade, une crue, etc), suis-je prêt à assumer la perte totale ? C'est une décision qui peut faire économiser 250 € par an (assurance, si rien ne se passe, cas le plus courant) ou faire perdre 900 € par mois (remboursement du prêt de la maison disparue, si gros problème, cas très rare).
Si c'est une assurance pour couvrir les tiers c'est encore plus flagrant car le coût engendré par un accident de ton fait est parfois extrèmement élevé. Impossible à payer en une vie. Les cas d'accidents sans assurance (pas uniquement en automobile) sont gérés par la justice si il y a plainte, ça veut donc dire que c'est la roulette, mais toujours en faveur du fautif. Reste à connaître les statistiques pour savoir si oui ou non on prends une assurance :-)
Pour ma part, je prends. Ca coûte entre 100 et 200 € annuellement pour éviter bien de tracas "au cas où".
Pour ce qui est de l'assurance vie, ça te permets tout de même de toucher de l'argent si tu ne vis plus, alors hein, c'est super :-)