Je me demande donc bien comment j'ai pu faire quelques virements à 6 chiffres (je vous rassure : j'en fais quand même très rarement :) ) en ligne avec de banals comptes perso ou pro.
Les banques ont un devoir de diligence. L'argent qui se trouve déjà dans le "circuit" peut être utilisé sans grande restriction: pour un virement de la banque A vers la banque B il ne devrait pas y avoir de problème. La limite survient pour l'argent qui entre ou qui sort du circuit: si un versement cash est effectué au l'office de la banque ou si l'argent est retiré en cash. En Suisse, la limite est de CHF 25'000. Au delà de ce montant, un versement est soumis au formulaire de déclaration de provenance. Si ce formulaire n'est pas rempli, la banque n'accepte pas l'argent.
Habitant en Suisse, les règlement diffèrent certainement un peu mais les principes de luttes contre le blanchiment d'argent restent similaires.
[^] # Re: Il est temps de faire jouer la concurrence
Posté par Spone Gary . En réponse au journal Lettre ouverte à La Banque Postale. Évalué à 2.
Les banques ont un devoir de diligence. L'argent qui se trouve déjà dans le "circuit" peut être utilisé sans grande restriction: pour un virement de la banque A vers la banque B il ne devrait pas y avoir de problème. La limite survient pour l'argent qui entre ou qui sort du circuit: si un versement cash est effectué au l'office de la banque ou si l'argent est retiré en cash. En Suisse, la limite est de CHF 25'000. Au delà de ce montant, un versement est soumis au formulaire de déclaration de provenance. Si ce formulaire n'est pas rempli, la banque n'accepte pas l'argent.
Habitant en Suisse, les règlement diffèrent certainement un peu mais les principes de luttes contre le blanchiment d'argent restent similaires.