Yongmai Operating System · 自然语言驱动的人机协作投资研究系统

Version License: MIT

以市场触发为起点、以提示词软路由为中枢、以状态机与个股知识库为记忆层、以 Human 最终决策为落点的人机协作投资操作系统。

🔄 V3 是首个完整公开版本。 V1 为早期单独的投研中台版本(已被 V3 的 Eyes 模块取代,归档至 v1-legacy 分支),V2 为内部迭代版本。

独立投资者面对的核心矛盾:信息太多、处理不过来、动作变形。

每天几十条财经新闻、持仓的涨跌、Watchlist 的异动、宏观政策的变化......大部分时间花在了「收集 → 整理 → 焦虑 → 冲动操作」的循环里。真正该做的事——冷静地审视策略、验证逻辑、做纪律性的决策——反而被挤到了边角。

YMOS 帮你系统性地捕捉两类投资机会:

AI 的能力已经强到可以做一些不一样的事了。

我做 YMOS,首先是解决自己的问题——理清自己的投资思路,把重复性的信息收集、整理、监控交给 AI,让 AI 帮我补充视角、覆盖盲区,而我自己专注于最关键的深度调研和最终决策。这个过程本身就是一次思路梳理:你必须把"我到底怎么做投资"想清楚、写下来,AI 才能帮得上忙。

其次,是给同样在摸索的人提供一个参考。很多独立投资者都在想:AI 这么强,到底怎么用在投资上?怎么搭一个靠谱的人机协作框架?YMOS 不是标准答案,但它是一个经过实盘验证的、可以直接拿来用的起点。你可以在这个框架上按自己的风格改造,而不用从零开始摸索。

把重复劳动交给 AI,把你解放出来,专注于打磨策略和做关键判断。

这不是一个传统的量化系统,也不是一个仪表盘工具。YMOS 的核心不是代码,而是投资思路的结构化表达:

• 脚本层:只做原子能力——取数据、提取信息、落盘存储。轻量、零依赖、开箱即用
• 编排层:通过自然语言暗号(如「跑一下投资雷达」)和 Markdown SOP 驱动整个工作流。不需要写代码,说人话就能触发
• 判断层:由大模型 + P 系列提示词完成复杂决策。P1-P16 覆盖从建档到复盘的全流程,每一个 P 模块都是一个经过验证的投资思维框架

因为投资的最终决策权必须在人手上。YMOS 坚持 Human in the Loop:AI 负责收集、分析、给出路由建议(「建议跑一下 我想买 TSLA」),但永远不替你按下买入键。系统的纪律审查模块(P12 Referee)是最后一道关卡,通过了也只是建议,决策权始终是你的。

所有产出物——报告、状态机、个股知识库、策略日志——全是 Markdown 文件。没有私有格式、没有数据库锁定、没有 SaaS 依赖。放在本地任意目录都能运行,搭配 Obsidian 等 Markdown 笔记工具使用体验更佳。

┌─────────────────────────────────────┐
│ Eyes/ (眼睛) │
│ 盯市场:趋势 + 价格 + 信号 │
│ 市场洞察 → 投资雷达(桥接报告) │
└──────────────┬──────────────────────┘
 │ 下一步建议(暗号路由)
┌──────────────▼──────────────────────┐
│ Brain/ (大脑) │
│ 做分析:策略路由 + P链执行 │
│ 策略分析 + 初始调研 + P1-P16 │
└──────────────┬──────────────────────┘
 │ 写回状态
┌──────────────▼──────────────────────┐
│ 持仓与关注/ (状态层) │
│ 管状态:状态机 + 个股文件夹 │
│ 标的管理 + 策略偏好 │
└─────────────────────────────────────┘

Eyes 看到什么 → Brain 分析怎么办 → 持仓与关注记住结论。 三个模块各司其职,信息单向流动,不互相污染。

投资雷达是整个系统的桥接报告——它回答的核心问题是「市场发生的事跟我有什么关系?下一步该做什么?」,然后把结论以暗号的形式传递给 Brain。

你不需要每天打开十个网站、刷三个 App。收盘后说三句话,系统帮你把信息压缩成三份报告,你审阅、确认、决策。

第一次使用?把 YMOS 根目录和总入口暗号的路径给 AI,然后说「开始使用」:

读一下这个文件:/你的本地路径/YMOS/总入口暗号.md
开始使用

为什么要先给路径? AI 需要知道你的 YMOS 装在哪里,才能正确读写文件。给了总入口暗号的路径后,AI 会自动推导出整个项目的目录结构。后续对话中直接说暗号即可,不需要每次都给路径。

AI 会启动入职引导,一步步跟你对话完成:

1. 填写投资偏好(最重要)—— AI 会分 9 个维度访谈你,然后帮你写入 当前关注方向与投资偏好.md
2. 添加你的持仓 —— 告诉 AI 你目前持有什么,它帮你初始化持仓状态机
3. 添加你的关注 —— 告诉 AI 你在观察什么,它帮你建立 Watchlist
4. 引导你跑第一轮 —— 体验一次 跑一下市场洞察 → 跑一下投资雷达 的完整闭环

整个过程大约 10-15 分钟。完成后你的系统就是个性化的了。

持仓与关注/当前关注方向与投资偏好.md 是整个系统的灵魂文件:

填得越详细,系统越懂你。每次投资策略有重大调整时,回来更新这个文件——它不是写一次就完事的,而是跟你的策略一起进化。

YMOS 开箱即用,不需要任何 API Key:

跑一下市场洞察 → RSS 抓取 + P13 分析 → 市场日报
跑一下投资雷达 → Yahoo Finance 价格 + 趋势回顾 → 桥接报告

看到 Eyes/ 下生成了报告文件?恭喜,最小闭环已跑通。

关注 TSLA → 加入 Watchlist,可选触发初始调研
建仓 NIO → 从 Watchlist 转入持仓
调研一下 NVDA → AI 自主完成 P1 建档 + P4 雷达 + P2 阶段判断

每个标的在 持仓与关注/ 下有独立文件夹,里面的所有文件(知识库、备忘录、历史策略报告、你手动拖入的研报)都会成为 AI 分析时的上下文。

我想买 TSLA → P2 阶段判断 → P9 估值 → P5 FOMO 审计 → P12 纪律审查 → 你决策
持有怎么看 NIO → P2 → P6 利润守门员 → P12 → 你决策
跑一下策略分析 → 自动读取雷达建议,批量处理

每条策略路由都经过 P12 纪律审查才能到你面前。系统会告诉你「P12 通过/不通过」和理由,但最终按不按按钮是你的事。

将.env.example文件重命名为.env,.env就是配置环境变量的文件,然后在.env文件中填入你的API Key即可。

详细配置方法见 进阶指南.md。

跑一下市场洞察 → 市场日报
跑一下投资雷达 → 桥接报告(趋势+价格+建议)
跑一下策略分析 → 处理雷达建议

关注 [ticker] → 新增 Watchlist
建仓 [ticker] → Watchlist → 持仓
清仓 [ticker] → 持仓 → Watchlist
调研一下 [ticker] → P1+P4+P2+P9 深度调研
我想买 [ticker] → 买入策略路由
我想卖 [ticker] → 卖出策略路由
持有怎么看 [ticker] → 持有评估
做个仓位再平衡 → 组合再平衡
查一下价格 → 价格扫描

YMOS 的三步闭环可以设置为定时任务,让 AI 每天自动跑完:

市场洞察 → 投资雷达 → 策略分析

⚠️ 三者有先后依赖:投资雷达依赖市场洞察的输出,策略分析依赖投资雷达的建议。请按顺序设置,每步间隔 5-15 分钟。

推荐时间窗口:

怎么设置? 把 SOP 路径和指令告诉 AI,让它帮你配置定时任务:

请读取 /你的路径/YMOS/总入口暗号.md
帮我设置三个定时任务:
1. 每天 10:30 执行「跑一下市场洞察」
2. 每天 10:45 执行「跑一下投资雷达」
3. 每天 11:00 执行「跑一下策略分析」

💡 关键提示:设置定时任务时务必带上 总入口暗号.md 的完整路径。Agent 需要通过这个文件定位你的 YMOS 目录和所有 SOP。没有记忆功能的 Agent 每次执行都需要这个路径作为入口。

详细的定时任务配置和执行时间估算见 进阶指南.md。

YMOS/
├── Eyes/ # 眼睛模块
│ ├── SOP_市场洞察.md # P13 市场日报
│ ├── SOP_投资雷达.md # 桥接报告(核心)
│ ├── scripts/ # 取数脚本(零第三方依赖)
│ ├── 市场洞察/ # 按月归档:YYYY-MM/ + Raw_Data/
│ └── 投资雷达/ # 按月归档:YYYY-MM/ + Raw_Data/
│
├── Brain/ # 大脑模块
│ ├── SOP_策略分析.md # 策略路由(5条路线)
│ ├── SOP_初始调研.md # P1+P4+P2 建档
│ ├── references/ # P1-P16 提示词资产(核心知识产权)
│ └── 策略分析/ # 按月归档:报告 + 日志 + Raw_Data/
│
├── 持仓与关注/ # 状态层
│ ├── SOP_入职引导.md # 首次使用引导(开始使用)
│ ├── SOP_标的管理.md # 关注/建仓/清仓
│ ├── 持仓_状态机.md # 持仓真相源
│ ├── Watchlist_状态机.md # 关注真相源
│ ├── 当前关注方向与投资偏好.md # 用户投资策略
│ ├── 持仓/ # 个股文件夹(= 分析上下文)
│ └── 动态Watchlist/ # 关注标的文件夹
│
├── 总入口暗号.md # 所有暗号路由表
├── AGENT_GUIDE.md # Agent 操作手册
├── 进阶指南.md # 数据源升级 + 策略定制 + 扩展
└── README.md # 本文件

YMOS 不是一个封闭产品,而是一个开放框架。它的扩展性体现在四个层面:

Eyes/scripts/ 下的每个脚本都是独立的原子能力。接入新数据源就是写一个新的 fetch_xxx.py,输出标准 JSON,SOP 自动识别。价格路由器已经实现了 Finnhub → Tushare → Yahoo 的三源自动分流,增加第四源只需加一个分支。

Brain/references/ 下的 P1-P16 是框架样板。它们代表一种经过验证的投资决策路由——但你完全可以根据自己的投资风格改造它们:调整 P5 FOMO Killer 的评分权重、在 P1 里加入行业特定指标、改变 P12 纪律审查的红线规则。这才是最核心的进阶——不是接更多数据,而是让系统的大脑越来越像你自己的投资直觉。

5 个 SOP、5 条策略路由不是上限。你可以在 SOP 中增加条件分支、新增路由类型、甚至设计全新的工作流。所有编排逻辑都在 Markdown 里,不需要改代码。

YMOS 的 SOP 天然兼容 Agent 的外挂能力。当 Agent 有搜索能力,P1 建档自动补足公开信息;当 Agent 挂载了财经数据工具(MX_FinSearch、MX_FinData 等),选股筛选和财务快照自动增强;当同一目录 里有其他知识模块(BrainStorm、研究笔记),它们自动成为分析上下文。能力越强,SOP 的执行质量越高——但即使什么都没有,纯 RSS + Yahoo Finance 也能完整跑通。

YMOS 不是装上就完美的成品——它更像一个需要你跟 AI 一起养大的系统。

第一次跑 SOP 的时候,你可能会遇到输出不够理想、某个环节卡住、报告格式不顺眼的情况。这是正常的。每次跑通一轮,你就能发现可以优化的地方:调 P 系列提示词的参数、改 SOP 的条件分支、增加新的数据源。跑得越多,系统越懂你。

Eyes/scripts/ 下的现有脚本,既是系统运行的功能依赖,也是你改造和扩展的参考示例。想接一个新的 RSS 源?参考 fetch_rss.py。想加一个价格数据源?参考 fetch_price_api.py 的接口模式。每个脚本都是独立的、零依赖的原子能力——照着写一个新的就行。

详细的数据源配置、策略定制方法、Agent 扩展协议见 进阶指南.md。 Agent 的权限规则、能力整合边界、写回规则见 AGENT_GUIDE.md — 如果你是 AI Agent,请优先阅读此文件。

V1 是 2026 年 2 月发布的早期版本(已归档至 v1-legacy 分支),已有市场洞察(P13)和投资雷达,但缺少价格分析和策略路由。V3 是第一个完整的三模块版本。

一句话总结:V1 帮你"看新闻 + 投资雷达",V3 在此基础上加入价格路由、策略分析、纪律审查,形成"信号识别 → 策略路由 → 纪律审查 → 你决策"的完整闭环。

Q:已经有 V1 了,怎么最快用上 V3?

把旧的 YMOS 文件夹重命名为 YMOS-V1(保留备份),然后从 GitHub 下载 V3(下载后的文件夹本身就叫 YMOS,不需要手动新建),放到你的本地目录里,跑一遍入职引导(开始使用)即可。V3 完全取代 V1,不需要迁移数据——你在 V1 里的研报和笔记可以手动拖入 V3 的个股文件夹。

Q:需要会写代码吗?

不需要。所有操作通过自然语言暗号触发,配置通过 Markdown 文件修改。唯一可能需要终端操作的是配置 .env 环境变量(填 API Key),但这也不是必须的——零配置就能跑通最小闭环。

Q:支持哪些市场?

美股、A 股、Crypto 都支持。价格路由器会根据 ticker 格式自动判断走 Finnhub(美股/Crypto)、Tushare(A股)还是 Yahoo Finance(兜底)。板块关联逻辑支持跨市场映射(如"英伟达财报 → A股光模块")。

Q:AI 会不会替我做交易决策?

不会。YMOS 严格遵循 Human in the Loop 原则。所有策略建议都要经过 P12 纪律审查,审查结果只是"建议"——最终按不按按钮、下不下单,永远是你自己的事。

Q:P 系列提示词能改吗?

能,而且鼓励你改。Brain/references/ 下的 P1-P16 是框架样板,你可以根据自己的投资风格调整权重、修改红线规则、增加行业特定指标。让系统的大脑越来越像你自己的投资直觉,才是最核心的进阶。

Q:推荐用什么 Agent 工具来运行 YMOS?

YMOS 可以在任何支持文件读写和代码执行的 AI Agent 环境中运行。推荐方案:

• 首选(本地方案):OpenClaw(龙虾)—— 本地运行、数据不出本机、支持定时任务和 subagent 编排。也支持云方案的 Claw 系列产品,原理相同。
• 订阅会员方案:Claude Code / Claude Cowork、ChatGPT Codex —— 都支持文件系统操作和定时任务
• 其他支持的环境:任何能读写 Markdown 文件 + 运行 Python 脚本的 AI Agent 平台

核心要求只有两个:能读写本地文件 + 能运行 Python 脚本。满足这两点,YMOS 就能跑。

Q:数据安全呢?所有数据都在本地吗?

是的。所有产出物都是 Markdown 文件,存在你自己的本地目录里。没有云端数据库、没有 SaaS 依赖、没有数据上传。你的投资数据完全由你掌控。

Q:必须用 Obsidian 吗?

不是必须的。YMOS 运行时不依赖 Obsidian 软件——它只需要一个本地文件目录。你可以把 YMOS 文件夹放在任何你觉得方便的位置。但我们推荐搭配 Obsidian 使用:它是一个本地存储的 Markdown 笔记工具,用来日常阅读报告、浏览个股知识库、管理整个文档体系非常方便,而且同样是本地存储,跟 YMOS 的数据安全理念一致。

YMOS 不帮你赚钱——它帮你不犯低级错误。

把信息焦虑交给 Eyes,把分析苦力交给 Brain,把状态记忆交给持仓与关注。你腾出来的时间和精力,用来做投资里真正值钱的事:

1. 打磨策略 — 优化你的判断框架,在关键时刻保持纪律
2. 做关键判断 — AI 给建议,你盖章;系统提供决策支持,不替你决策
3. 深度调研 — 自己读研报、跟踪行业、理解公司基本面,把挖到的材料手动拖入个股文件夹

第 3 点尤其重要:AI 能帮你建档和跑分析链路,但真正的认知差来自你对公司的深度理解。个股文件夹里你手动放入的研报、笔记、行业资料,都会自动成为 AI 后续分析的上下文——你研究得越深,AI 的输出质量越高。

框架搭好了,能力升级是渐进的——技术配置让手脚更灵活,策略进化让大脑更聪明。

你的系统,你做主。

勇麦(Yongmai) — AI 时代投资系统架构师

用 AI 增强投资决策,用内容沉淀信任。YMOS 是我自用的投资操作系统,现在开源给所有愿意用系统思维做投资的人。

• 🌐 博客:yongmai.xyz
• 📧 邮箱:evan@yongmai.xyz
• 📱 公众号:勇麦
• 🎬 抖音:勇麦

如果你觉得 YMOS 对你有帮助:

• ⭐ Star — 让更多人看到这个项目
• 🍴 Fork — 基于你的投资风格自由魔改(改 P 系列提示词、加数据源、调路由逻辑)
• 🐛 Issue — 发现 bug 或有改进建议,欢迎提 Issue
• 🤝 PR — 有好的想法直接提 Pull Request,一起完善

YMOS 的核心价值不在代码量,而在投资思路的结构化。欢迎把你的投资智慧沉淀进系统里。

YMOS V3.0 · 2026年03月19日 · 轻脚本 + 重 SOP + 软路由