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投資一任契約に基づいて、お客さまに合った運用スタイル(ポートフォリオ)・運用計画(グライドパス)のご提案、ご契約に基づいた運用の実行、定期的な報告等を包括的にご提供する資産運用サービスです。
こんなお悩みはありませんか?資産運用が必要なのは分かるけど、「時間がない...」「何に、いつ投資すればよいか分からない...」そのお悩み、ゆうちょファンドラップが解決します!!
ゆうちょファンドラップの特徴の詳細
ポイント1.お客さま一人ひとりに合った運用計画をご提案。お客さまにお伺いしたライフプランやリスクに関するお考え等の投資方針に基づき、お客さま一人ひとりに合った運用計画をご提案します。お客さまご自身の投資方針に合った投資対象資産の選択等を専門家が行うことで、多くの手間や時間をかけずに運用ができます。ポイント2.運用計画に基づき、専門家が運用・管理。ご契約後は運用計画に基づき、専門家がお預かりした資産の運用・管理を行います。お客さまに代わって、専門家が投資する投資信託の売買を行いますので、お手続きやタイミングに悩まされることがありません。
【運用・管理の特徴】
●くろまる国際分散投資
世界のさまざまな資産に投資することで、リスクを抑えながら資産の安定的な成長が期待できます。
●くろまるリバランスと基準配分比率の調整
相場や投資環境の変化に応じて、お預かりした資産のメンテナンスを行います。
ゆうちょファンドラップは、株式会社ゆうちょ銀行が大和証券株式会社の委託を受け、提供する資産運用サービスです。お客さまからお預かりした資産の運用や口座管理は、大和証券が行います。
「ゆうちょファンドラップ」は、お客さまとともに作り上げていく資産運用サービスです。
お客さまの投資方針等のご確認、運用スタイル・運用計画のご提案、投資一任契約に基づいた運用の実行、定期的な運用報告等を通じた継続的なアフターフォロー...と続く一連のサイクルでの包括したサービスをご提供します。
お客さまのライフプランや投資目的、投資期間、リスクに関するお考え等の投資方針をお伺いいたします。
矢印お伺いした内容を基に、お客さまに合った運用スタイル・運用計画をご提案いたします。
矢印提案内容にご納得いただけた場合、お客さまと大和証券との間で締結する投資一任契約のお申し込み手続きを承ります。
矢印お客さまと締結した投資一任契約に基づき、大和証券が運用を行います。
矢印3か月に1回、「運用報告書 兼 取引残高報告書」により、ご契約資産の運用状況等をご報告いたします。
※(注記)3・6・9・12月末に作成し、その翌月にお客さまに交付します。
お客さまの投資方針やお預かりした資産の運用状況の変化に応じて、運用スタイル・運用計画の変更や契約金額の増額・減額等、契約内容の見直しを行うことができます。
※(注記)ご契約内容を変更される場合は、所定のお手続きが必要です。
ゆうちょファンドラップWebサービス(オンライントレード兼電子交付サービス)では、ご契約資産の状況・お取引内容等の確認や、一部の契約変更等のお手続きをインターネットで行えます。
ご契約資産の損益推移
ご契約当初からのご契約資産の資産評価額と
評価損益額をご確認いただけます。
銘柄別情報
投資対象ファンド毎の評価金額、
評価損益額等をご確認いただけます。
※(注記)画像はイメージです。
| お手続き内容 |
|---|
| 増額・減額 |
| 定期受取サービスの申込・変更・解約 |
| 定期積立サービスの申込・変更・解約 |
| 安定運用切替設定の申込・変更・解約 |
| 住所・氏名・電話番号等変更 |
※(注記)運用スタイル・運用計画の変更を伴うお手続きの場合、ゆうちょファンドラップWebサービスではお申し込みいただけません。
また、新規のご契約や、ご契約終了のお申し込みについても同サービスではお手続きいただけません。お手数ですが、ゆうちょ銀行窓口にお申し付けください。
すでにお申し込みのお客さまは、以下のボタンからログインいただけます。
<ご利用可能時間>
平日:6:00〜翌3:00
土日・祝日:6:00〜翌1:00
「ゆうちょファンドラップ」の運用・管理等に係る費用として、投資一任手数料をご負担いただきます。
| 投資一任手数料合計(年率・税込) | |||
|---|---|---|---|
| 投資顧問料 | 取引等管理手数料 | 消費税等※(注記) | |
| 1.54% | 0.30% | 1.10% | 0.14% |
※(注記)消費税等は10%で計算しています。
消費税等の0.14%は、投資顧問料、取引等管理手数料のそれぞれに10%を乗じて算出される率(0.03%および0.11%)を合計した数値です。
ゆうちょファンドラップ Webサービス(オンライントレード 兼 電子交付サービス)をご利用の場合、投資一任手数料の2%を割引いたします。
| 割引後 投資一任手数料合計(年率・税込) |
|||
|---|---|---|---|
| 投資顧問料 | 取引等管理手数料 | 消費税等※(注記) | |
| 1.5092% | 0.294% | 1.078% | 0.1372% |
※(注記)消費税等は10%で計算しています。
消費税等の0.1372%は、投資顧問料、取引等管理手数料のそれぞれに10%を乗じて算出される率(0.0294%および0.1078%)を合計した数値です。
投資一任手数料のほかに、投資対象である投資信託の信託報酬0.0550%〜0.1298%(年率・税込)をご負担いただきます。
※(注記)その他、投資対象である投資信託につき、監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国 で保管する場合の費用等をご負担いただきますが、これらについては運用状況等により変動するも のであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。
ゆうちょファンドラップの商品概要は下表のとおりです。
| 対象のお客さま | 日本国内に居住の成人のお客さま(米国籍の方を除く) |
|---|---|
| 取扱店舗 | ゆうちょ銀行直営店(全国に233店舗) |
| 契約金額 | 300万円以上1万円単位 |
| ポートフォリオのリスク水準 | 20段階 |
| 投資対象資産 | 国内株式、海外先進国株式、海外新興国株式、国内債券、海外先進国債券、海外新興国債券、国内リート、海外リート |
| 付帯サービス | ゆうちょファンドラップWebサービス、定期積立サービス、定期受取サービス、安定運用切替設定 |
ゆうちょファンドラップに関する留意事項については、以下のページをご覧下さい。
ゆうちょファンドラップのお申込みに際し、ご承知いただく必要がある留意事項・リスクなどのご案内です
商品に関するお問い合わせ
【大和証券コンタクトセンター】
0120-006647(通話料無料)
※(注記)携帯電話からもご利用いただけます。
※(注記)IP電話等、一部ご利用いただけない場合があります。
受付時間: 平日9:00〜17:00 (土・日・休日・12月31日〜1月3日を除く)
※(注記)新規のお申し込みなどのお手続きに関するご相談・お問い合わせは、最寄りのゆうちょ銀行店舗へお願いいたします。