老後資金をiDeCoとNISAで効率的に作る方法、指南します!
ダイヤモンド編集部
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じぶん年金#2積み立て投資
あなたの老後資金作りを応援する特集「じぶん年金づくり実践編」(全9回)。この#2では、iDeCoや、つみたてNISA、NISAの三つを使って、効率的に老後資金を作る方法を指南します。資産形成は、早くスタートを切れば、毎月の積立が少額であっても、大きな資産を築きやすいのです。(「週刊ダイヤモンド」2019年6月29日号を基に再編集)
節税メリットならiDeCo
自由度を選ぶならNISA
節税メリットのある制度のうち、ほとんどの人が利用可能なのが「iDeCo」や「つみたてNISA」、一般の「NISA」。三つの制度の違いなどを詳しく見ていこう。
まず、「iDeCo」は老後資金形成のための制度であり、二つの「NISA」は少額で投資する人のための支援制度である。老後資金作りが目的だからこそ、「iDeCo」は60歳まで資金を引き出せない。デメリットにも思えるが、解約の誘惑にさらされずに資産形成ができるのはメリットだ。一方、「つみたてNISA」と「NISA」には資金の引き出し制限がないので、老後資金はもちろん、それ以外のライフイベントの資金準備にも柔軟に利用できる。
記事一覧
予告編
老後資金対策の切り札!投信と株で作る「じぶん年金」【予告編】
2019年9月24日
#1iDeCoにNISA、「じぶん年金」づくりに役立つ制度を徹底解説!
2019年9月24日
#2老後資金をiDeCoとNISAで効率的に作る方法、指南します!
2019年9月24日
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