11年07月29日 クレディ・スイス・グループ等の行政処分関連の検査結果(3枚):金融監督庁

(1) 公益を害する行為
当支店は、著しく不適切な貸付債権流動化スキーム、有価証券含み損先送りスキーム、株価連動スワップ取引損失先送りスキーム等、金融機関・事業法人等の不正な決算対策に利用されるおそれのあるもの等の組成・提供を大量に反復・継続して行なう等により、その業務運営は、我が国金融市場及び金融機関の健全性を損なわせ、免許を受け公共的性格を有する銀行として極めて不適切であり、銀行法第27条に規定する「公益を害する行為」に該当すると認められる。

(2) 検査忌避等
支店幹部等多数の職員により当局検査を妨害、忌避する行為が行われた。
当該行為は、銀行法第63条第3号及び第64条第1項第2号に該当すると思料される。

(主な検査忌避等)

(3) (1)、(2)のほか、次のような銀行法及び証券取引法に抵触する業務運営が認められる。

(1) 公益を害する行為
当行は、信託勘定の持つ性質を悪用するとともに、貸付債権流動化スキーム、有価証券含み損先送りスキーム、株価連動スワップ取引損失先送りスキーム等、金融機関・事業法人等の不正な決算対策に利用されるおそれのある取引行為へ大量に反復・継続して関与し、その業務運営は、我が国金融市場及び金融機関の健全性を損なわせ、免許を受け公共的性格を有する銀行として極めて不適切であり、銀行法第27条及び金融機関の信託業務の兼営等に関する法律第8条に規定する「公益を害する行為」に該当すると認められる。

(2) 検査忌避等
プライベートバンキング部門において、業務関係資料の破棄及び業務運営についての答弁の拒否等の当局検査を妨害、忌避する行為が行われた。
当該行為は、銀行法第63条第3号及び第64条第1項第2号に該当すると思料される。

(3) 法令等遵守体制、内部管理体制等
独立した法主体としての法令等遵守体制、内部管理体制が確立されておらず、不十分なものとなっている。

(1) 内部管理体制
支店全体を掌握し管理する責任者及び独立した組織としての一体的な内部管理体制等が不在となっていると認められる。

(2) 法令等遵守
法務部門がなく、またコンプライアンス・オフィサーが不在となっていると認められる。

○しろまる 顧客に交付すべき契約関係書類等の未交付及び法定帳簿の未作成(第14条、第16条、第32条、第34条)

○しろまる 顧客のため忠実に業務を行う義務に抵触する行為(第30条の2)

○しろまる 法定帳簿の未作成(第34条)

○しろまる 顧客のために行う証券取引行為(第18条)

○しろまる 兼業制限に抵触する行為(第31条)