暦年贈与信託
おくるしあわせ

生前贈与に関するお手続きをまとめてサポート。
年間110万円までの贈与税の非課税枠を活用した商品です。

大切な財産のご家族への
生前贈与が
簡単・確実に
行えます。

商品の特長
商品の概要
ご契約までの流れ

暦年贈与信託
「おくるしあわせ」とは

贈与する方のご資金を元本保証の金銭信託で運用し、原則として毎年一定の期間に一度、贈与する方のご希望に応じて、
都度当社所定の書面で指定した贈与を受ける方に、都度指定した金額の受益権をお渡しすることができる商品です。

相続税の基礎控除額の引き下げと生前贈与のご活用について(496KB)

暦年贈与信託
「おくるしあわせ」の特長

特長01

簡単

贈与契約書の作成や振込み等の、面倒な贈与手続きは不要。

特長02

確実

贈与取引の記録が残ります。複数の方への贈与や複数年にわたる贈与等の場合も安心です。

特長03

便利

毎年当社からお知らせするので、贈与の機会を忘れることはありません。また、贈与を受けた方の残高を贈与した方にお知らせしますので、次回以降の贈与の参考になります。

安心のポイント

元本保証

元本に万一欠損が生じた場合は、当社が補てんします。

管理手数料無料

ご契約やご契約後の管理手数料は無料です。

商品の仕組みとご活用例を見る

くわしい資料をご希望のお客さま

WEBでのご相談も承ります

相談予約

お電話でのお問い合わせ

おくるしあわせ0120-06-4087

ご利用時間/平日9:00～17:00(土・日・祝日等を除く)

暦年贈与信託「おくる
しあわせ」の概要

贈与手続き	●くろまる贈与する方は、ご契約時に、今後贈与を受ける方の候補(受益者候補)を 3親等以内のご親族からご指定いただきます(複数名のご指定が可能です)。 ●くろまる贈与する方は、原則として年に1回、贈与手続きを行うことができます。 ●くろまる当社は、当社所定の書面を通じて、贈与する方と贈与を受ける方との贈与手続きを行います。 ●くろまる贈与を受けた方のご資金は金銭信託(5年もの)にて運用、管理いたします。
信託期間	●くろまる 5年以上30年以下で贈与する方がご指定ください。
信託金額	●くろまる 500万円以上3,300万円以下(贈与する方お一人につき1契約となります) ・贈与する方にご相続が発生した際に、贈与を受ける方に贈与した金額により、他のご相続人の法令の権利(遺留分といいます)を侵害してしまう場合がありますので、お申込みの際に信託金額をご相談させていただいております。本商品にかかる法務上のお取り扱いについては、弁護士等の専門家にご相談ください。・ 3,300万円を超える金額で信託設定を希望される場合は、当社が所定の方法により算出した金額を最高受託金額とします。・贈与する方による追加のご入金もできます。別途窓口までご相談ください。
信託報酬	(1) 管理報酬:無料 (2) 運用報酬:3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額(予定配当率と信託金の元本により計算される額)等を差し引いた金額となります。
ご契約残高の報告	●くろまる贈与する方と贈与を受ける方に、年1回(12月末基準)、贈与を受ける方のご契約残高等のご案内をお送りします。

商品概要説明書(214KB)

本商品における税務上のご留意事項と取り扱いについて(212KB)

ご契約までの流れ

[画像:贈与する方が当社普通預金口座ありの場合、普通預金口座へご資金の入金贈与する方が当社普通預金口座なしの場合、普通預金口座開設当社普通預金口座が必要です。暦年贈与信託(元本保証)の通帳発行、今後贈与を受ける方の候補者を指定ご契約時に第1回目の贈与手続きを依頼することも可能]

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※(注記)

本商品の信託契約日は、贈与する方からの暦年贈与信託申込書等の必要書類の提出を当社が確認したうえで、信託金を受け入れた日となります。